Транснациональные банки и их роль в мировой финансовой системе

14 286 руб.

Вам необходимо авторизоваться чтобы совершать покупки
После покупки готовой работы, при необходимости вы можете повысить уникальность этой работы до 75-100% с помощью сервиса Антиплагиат Экспресс

Информация о работе

Дипломная работа
Внешнеэкономическая деятельность
71
Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
Внешнеэкономическая деятельность
5
2013

Введение

На современном этапе развития мировое хозяйство претерпевает ряд объективных изменений. Главными причинами этих изменений являются процессы глобализации, интернационализации и интеграции, которые затрагивают все сферы жизни общества.

Эти процессы приводят к усилению роли и интенсивности развития разнообразных хозяйственных связей между всеми субъектами мировой экономики. При этом финансовые отношения между государствами, транснациональными компаниями и транснациональными банками, международными экономическими организациями и интеграционными объединениями национальных экономик требуют хорошо продуманной системы наднационального регулирования. Важность регулирования международных экономических отношений и мировой финансовой системы всё возрастает.
Предметом изучения выпускной квалификационной работы являются транснациональные банки и их роль в мировой финансовой системе.

По данным одного из основополагающих комплексных исследований деятельности транснациональных банков, проведенных в 1981 году Центром по транснациональным корпорациям ООН, первые транснациональные банки (исходя из определения транснациональных банков ООН) появились в XIX веке в период Первой мировой войны (1914 – 1918гг.). Таким образом, в 1913 году на 4 банка США приходилось 6 филиалов за пределами страны. К 1920 году количество возросло до 100 филиалов. Наиболее активное развития американскими банками зарубежной сети пришлось на период 60-х – 70-х годов. К 1978 году насчитывался уже 761 зарубежный филиал американских банков. Европейские и азиатские банки также начали международную экспансию в этот период, следуя примеру США. При этом мотивы транснационализации банков различались в зависимости от страны происхождения банка. Однако одним общим мотивом послужила необходимость предоставления транснациональным корпорациям международных банковских услуг и, одновременно, невозможность оказания данных услуг из родной страны.

Автор ставит своей целью как систематизировать и проанализировать различные подходы, касающиеся теоретических основ деятельности транснациональных банков в мировом хозяйстве, так и перейти от теории к практике, и во второй главе раскрыть вопросы механизма функционирования дочерней компании одного из ведущих транснациональных банков современности, а именно – банка ЗАО КБ «Ситибанк», российской дочерней организации Citigroup.

В третьей главе освещены вопросы, связанные с существующими актуальными проблемами функционирования транснациональных банков, управления их рисками в посткризисный период, который в настоящее время переживает мировая экономика. Также представлены различные точки зрения по методам решения проблем регулирования деятельности банков в современных условиях.
Транснациональные банки, являясь одним из субъектов мировой эко-номики и активными участниками рынков акций, облигаций, деривативов и международного движения инвестиций, требуют пристального изучения. Их роль и масштабы деятельности увеличивались в геометрической прогрессии в последние два столетия. До сих пор продолжают меняться взгляды на стратегии транснациональных банков и регулирование их деятельности как во внутригосударственном, так и на межгосударственном уровне. Это определяет актуальность темы работы.

Теоретическую основу работы составили базовые знания и положения в области экономической теории, мировой экономики, международных экономических отношений, внешнеэкономической деятельности, международных валютно-кредитных и финансовых отношений, финансов, банковского дела.

В связи с отсутствием более современных комплексных исследований деятельности ТНБ за основу по данному вопросу были взяты исследования различных организаций ООН, проведенные более 30 лет назад. Также при написании работы были изучены и использованы научные работы таких отечественных и зарубежных авторов, как Арсенова Л.А., Глориозов А.Г., Ершов М.В., Ким Т.Г., Ключников О.И., Королев И.С., Кочетов Э.Г., Кузнецова Т.А., Кулешов Е.А., Лепетиков Д.В., Лукашенко Е.А., Миловидов В.Д., Михайлов Д.М., Моисеев С.Р., Молчанова О.А., Паньков В.С., Рубцов Б.Б., Смелова А.А., Смитиенко Б.М., Юханаев А.А., Ярыгина И.З., Джонс Г., Мэллой М., Макдоналд С.

Самые актуальные вопросы, проблемы и последние исследования в области деятельности транснациональных банков были подчерпнуты из научных публикаций, периодической российской и зарубежной прессы. Активно использовались информационно-аналитические материалы, опубликованные на официальных сайтах международных экономических организаций.

Содержание

Введение 3
Глава 1. Теоретические основы деятельности транснациональных банков в мировом хозяйстве 6
1.1. Понятие и сущность транснациональных банков 6
1.2. Классификация функций и операций ТНБ 12
1.3. Влияние ТНБ на мировую финансовую систему 15
Глава 2. Механизм функционирования транснациональных банков в России (на примере ЗАО КБ «Ситибанк») 22
2.1. Общая характеристика деятельности ЗАО КБ «Ситибанк» 22
2.2. Анализ управления рисками в ЗАО КБ «Ситибанк» 33
2.3. Особенности регулирования деятельности ТНБ в России 49
Глава 3. Проблемы и перспективы развития ТНБ 57
3.1. Проблемы управления рисками ТНБ в посткризисный период 57
3.2. Методы решения проблем, связанных с регулированием 59
деятельности ТНБ в посткризисный период 59
Заключение 62
Список литературы 64

Список литературы

Список литературы

Нормативно-правовые акты

1. Федеральный закон от 14.03.2013 N 29-ФЗ "О внесении измене-ний в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
2. Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ (ред. от 28.07.2012) "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013)
3. Федеральный закон от 30.12.2008 N 307-ФЗ (ред. от 21.11.2011) "Об аудиторской деятельности"
4. Федеральный закон от 27.10.2008 N 175-ФЗ (ред. от 03.12.2011) "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года"
5. Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (ред. от 03.12.2011) "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
6. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 29.12.2012) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
7. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 03.12.2012) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
8. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 28.07.2012) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2013)
9. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.12.2012) "О банках и банковской деятельности"
10. Международный стандарт финансовой отчетности (IAS) 7 "Отчет о движении денежных средств" (ред. от 18.07.2012) (введен в действие на территории Российской Федерации Приказом Минфина России от 25.11.2011 N 160н)
11. Международный стандарт финансовой отчетности (IFRS) 13 "Оценка справедливой стоимости" (введен в действие на территории Российской Федерации Приказом Минфина России от 18.07.2012 N 106н)
12. Инструкция Банка России от 15.07.2005 N 124-И (ред. от 28.04.2012) "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
13. Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 28.08.2012) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
14. Инструкция Банка России от 03.12.2012 N 139-И "Об обязатель-ных нормативах банков"
15. "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)" (доведены Письмом ЦБ РФ от 23.03.2007 N 26-Т)
16. "Положение о порядке формирования кредитными организация-ми резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" (утв. Банком России 26.03.2004 N 254-П) (ред. от 24.12.2012)
17. Заявление Правительства РФ N 1472п-П13, Банка России N 01-001/1280 от 05.04.2011 "О Стратегии развития банковского сектора Россий-ской Федерации на период до 2015 года"
18. Распоряжение Правительства РФ от 11.07.2009 N 911-р <О Плане мероприятий по созданию международного финансового центра в Россий-ской Федерации>

Монографии

19. Арсенова Л.А. Эволюция стратегий деятельности транснацио-нальных банков в условиях глобализации мировой экономики. 08.00.14. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономи-ческих наук. - Москва. - 2011.
20. Глориозов А.Г., Михайлов Д.М. Внешнеторговое финансирова-ние и гарантийный бизнес. Практическое пособие 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮРАЙТ, 2011. - 906 с.
21. Ершов М. В. Мировой финансовый кризис. Что дальше? – М.: Экономика, 2011. – 295 с.
22. ЗАО КБ «Ситибанк»: Годовой отчёт 2010: Консолидированная финансовая отчётность (МСФО), Годовой бухгалтерский отчёт (РСБУ).
23. ЗАО КБ «Ситибанк»: Годовой отчёт 2011: Консолидированная финансовая отчётность (МСФО), Годовой бухгалтерский отчёт (РСБУ).
24. ЗАО КБ «Ситибанк»: Годовой отчёт 2012: Консолидированная финансовая отчётность (МСФО), Годовой бухгалтерский отчёт (РСБУ).
25. Ким Т.Г. Транснационализация предпринимательской деятельно-сти в условиях глобализации экономики: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук.: 08.00.05. Ставрополь, 2008.
26. Ключников И.К., Молчанова О.А. Финансовые кризисы: теория, история и современность. – СРб.: Изд-во СПб Универ. эконом. и финансов, 2011. - 258 с.
27. Лепетиков Д.В. Иностранные банки в российской экономике: ос-новные особенности и перспективы развития с учетом мирового опыта. 08.00.10. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук. - Москва. - 2007.
28. Мировая экономика. Глобальные тенденции за 100 лет. Под ред. Королева И.С. М.: Юристъ, 2003. - 604 с.
29. Кулешов Е.А. Транснационализация российской экономики в условиях глобализации: Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук. М., 2009.
30. Лукашенко Е. А. Транснациональные банки: перспективы разви-тия в России // Современная конкуренция. - 2009. - №1.
31. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. – 6-е изд., перераб. и доп. – М.: ИНФРА-М, 2011.
32. Рейтинговое агентство Эксперт; Обзор «Стандартизация риск-менеджмента, средство от «серых пятен»: практика риск-менеджмента финансовых компаний и банков в 2012 году». Гущин А., Митрофанов П., Самиев П.
33. Смелова А. А. Формирование институциональной структуры рынков: стратегии и концепции контроля транснациональных корпораций. 22.00.03: Автореферат диссертации на соискание учёной степени кандидата социологических наук, Санкт-Петербург. - 2011
34. Смитиенко Б. М. Противоречия глобализации мировой экономи-ки. Современный антиглобализм и альтерглобализм: Монография / Б. М. Смитиенко, Т. А. Кузнецова. – М.: МГУП, 2005
35. Транснационализация российской экономики в условиях глоба-лизации: Диссертация на соискание ученой степени кандидата экономиче-ских наук / Е. А. Кулешов. Москва. – 2009
36. Транснационализация экономики как инструмент повышения конкурентоспособности России в условиях глобализации: Диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук: 08.00.14./. А. А. Юханаев. - Ростов-на-Дону – 2007
37. Ярыгина И.З. Тенденции развития национальной банковской си-стемы в условиях глобализации. 08.00.14. Автореферат диссертации на соискание ученой степени доктора экономических наук. - Москва. - 2008.
38. Chernow Ron. The House of Morgan: An American Banking Dynasty and the Rise of Modern Finance. 1990. Grove Atlantic. Inc., 841 Broadway, New York, NY 10003
39. Future Risks and Fragilities for Financial Stability / By David T. Llewellyn and Richard Reid, Vienna: SUERF (SUERF Studies: 2012/3)
40. Jones, G., ed. Banks as Multinationals. New York: Routledge. - 2012. - 306 pages
41. Michael P. Malloy, Banking and Financial Services Law: Cases, Materials, and Problems. 3rd ed. - 2011. - 842 pages
42. The Globalisation of the Banking Sector – Evolutions and Predictions / Crina Raluca Bucur // Economic Insights – Trends and Challenges Vol. LXIV - No. 1/2012.
43. The Interaction of Political, Fiscal and Financial Stability: Lessons from the Crisis / By Ernest Gnan, Vienna: SUERF (SUERF Studies: 2013/1)
44. United Nations Centre on Transnaional Corporations. Transnational banks: operations, strategies and their effects in developing countries. NY, 1981.
45. Working Paper 114. The Determinants of Multinational Banking dur-ing the First Globalization, 1870 – 1914 / Stefano Battilossi with comments by Patrick McGuire and Aurel Schubert // Oesterreichische Nationalbank, Wien. - February 9, 2006

Публикации периодической печати

46. Журнал «Коммерсантъ Деньги», №7 (915), 25.02.2013: 50 круп-нейших банков России по сумме чистых активов (на 1 февраля 2013 года)
47. Журнал «Эксперт», №11 (843), 18.03.2013: 30 крупнейших рос-сийских банков по размеру прибыли до налогообложения
48. Журнал «Эксперт», №43 (825), 29.10.2012: Кому достанутся кре-диты
49. Журнал «Forbes», №109, апрель 2013: Рейтинг 100 банков: кто из них надежен
50. Информационное агентство ФИНМАРКЕТ (группа интерфакс), 23 сентября 2012 года: Планета далека от выхода из кризиса
51. Кочетов Э.Г. Теоретические и методологические основы совре-менной внешнеэкономической политики, стратегии экономической диплома-тии// Вопросы новой экономики. - 2008. - № 2 - C. 59-92
52. Миловидов В.Д. Философия финансового рынка / В.Д. Милови-дов // Мировая экономика и международные отношения. - 2012. - №8 - С. 3-13
53. Миловидов В.Д. Либерализм и регулирование финансового рын-ка / В.Д. Миловидов // Мировая экономика и международные отношения. - 2012. - № 9 - С. 20-30
54. Моисеев С.Р. Перспективы иностранных банков в России // Со-временная конкуренция. - 2009. - № 1. - С. 22-26.
55. Паньков B.C. Глобализация экономики: сущность реалии, виды на будущее // Международная экономика. - 2009. - № 6. - C. 4-23
56. РБК Daily, 05.12.2008: Citigroup продал свое немецкое подразде-ление за $5,2 млрд
57. РБК Daily, 26.03.2013: Вступает в силу закон, запрещающий от-крытие филиалов иностранных банков на территории РФ
58. Рубцов Б.Б. Глобальные финансовые рынки: масштабы, структу-ра, регулирование // Век глобализации. - 2011. - № 2(8). - C. 73—98
59. International banking and financial market developments 2012-12 // BIS Quarterly Review. - December 2012.
60. The Global Financial Centres Index 12, September 2012; Long Fi-nance; 3-1012


Ресурсы Интернета

61. Вести ГАРАНТа Томск; Еженедельный мониторинг законода-тельства: http://sun.tsu.ru/win/news/I_11/garant12.pdf
62. Информационное агентство Lenta.ru, 23.01.2013: Глава ВТБ в Да-восе защитил банкиров от критики: http://lenta.ru/news/2013/01/23/kostin/
63. Официальный сайт Агентства по страхованию вкладов: http://www.asv.org.ru/agency/
64. Официальный сайт ЗАО КБ «Ситибанк»: http://www.citibank.ru/russia/citigroup/rus/mission.htm
65. Официальный сайт Информационного агентства «Банки.ру»: http://www.banki.ru/
66. Официальный сайт Центрального Банка России: http://www.cbr.ru/
67. Citigroup official homepage: http://citigroup.com/citi/press/mobile/ir/html/timeline/index-com.html
68. Bank of England official homepage: http://www.bankofengland.co.uk/about/Pages/history/default.aspx
69. BloombergBusinessweek News; By David Mc Hugh on January 23, 2013: Big banks, under pressure, on defense at Davos: http://www.businessweek.com/ap/2013-01-23/big-banks-under-pressure-on-defense-at-davos#p1
70. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC); Failed Bank List; Last Updated 04/09/2013: http://www.fdic.gov/bank/individual/failed/banklist.html
71. The European Money and Finance Forum official homepage: http://www.suerf.org/
72. The United Nations Centre on Transnational Corporations (UNCTC) official homepage: http://unctc.unctad.org/aspx/index.aspx
73. The United Nations Conference on Trade and Development (UNCTAD) official homepage: http://unctad.org/en/Pages/Home.aspx
74. Time: Business&Money, Jan. 26, 2013; Davos Wisdom, 2013: Five Lessons from the Global Forum: http://business.time.com/2013/01/26/davos-wisdom-2013-five-lessons-from-the-global-forum/#ixzz2QfRHfy7U